os Mossos d’Esquadra han detenido a un hombre de 30 años en Barcelona, acusado de manipular terminales de pago (datáfonos) para reembolsarse de forma fraudulenta el dinero de compras realizadas en diversos comercios. Según la investigación, el detenido habría efectuado un total de 97 movimientos bancarios irregulares, afectando a una cincuentena de establecimientos y consiguiendo ingresar en su cuenta más de 3.500 euros.
Un fraude basado en el conocimiento técnico de los TPV
El detenido trabajaba como técnico para una entidad bancaria y aprovechaba su acceso a los datáfonos para cometer el fraude. La investigación ha revelado que realizaba compras con tarjetas bancarias a su nombre en distintos comercios. Posteriormente, solicitaba el ticket de compra y, utilizando su conocimiento técnico, manipulaba los terminales de pago para procesar reembolsos que transferían el importe de las compras a su cuenta personal.
Para evitar levantar sospechas, el acusado utilizaba un total de 23 datáfonos distintos y realizaba devoluciones en pequeñas cantidades. Esta estrategia le permitió operar durante un tiempo sin ser detectado, aunque finalmente un comerciante afectado alertó a las autoridades al notar irregularidades en los registros de pagos y devoluciones.
La denuncia de un comerciante destapó el fraude
La investigación comenzó tras la queja de uno de los comercios perjudicados. Los responsables del establecimiento detectaron que, tras realizar ventas con una tarjeta bancaria, se estaban efectuando devoluciones sin que los clientes hubieran solicitado la anulación de las compras.
Los Mossos d’Esquadra, en colaboración con la empresa encargada de los terminales de pago y la entidad bancaria, analizaron los registros y lograron identificar que todas las devoluciones estaban vinculadas a la misma tarjeta, perteneciente al trabajador de la entidad financiera. A partir de este hallazgo, se pudo confirmar que el fraude alcanzaba los 97 movimientos fraudulentos en una cincuentena de comercios.
Investigación en curso y posibles más afectados
El detenido, que no tenía antecedentes policiales, fue puesto a disposición judicial el 19 de febrero. La investigación sigue abierta y no se descarta que haya más comercios afectados por esta estafa.
Este caso pone de manifiesto la importancia de los controles de seguridad en los sistemas de pago y la necesidad de que los comercios verifiquen cualquier irregularidad en sus registros de transacciones para detectar posibles fraudes.
Artículo redactado con asistencia de IA (Ref. APA: OpenAI. (2025). ChatGPT (versión 4). OpenAI). Photo by AhmadArdity via PixaBay
