La Guardia Civil y la Policía Municipal de Bilbao han desmantelado una organización criminal dedicada al fraude mediante el método conocido como “Carding”, logrando la detención de cuatro personas e investigando a otras siete por delitos de estafa, blanqueo de capitales y pertenencia a organización criminal.
La denominada operación “Dania” ha permitido identificar un esquema fraudulento que utilizaba tarjetas bancarias robadas para adquirir productos tecnológicos de alta gama, principalmente teléfonos móviles, que posteriormente eran enviados y vendidos en Marruecos.
Investigación iniciada en Valencia
La operación comenzó en noviembre de 2023 tras la denuncia del propietario de una distribuidora de telefonía móvil en Valencia. El empresario alertó de varios pedidos sospechosos por un valor de 9.490 euros, dirigidos a destinos en Bizkaia y Barcelona. Posteriormente, una ciudadana danesa notificó que su tarjeta bancaria había sido utilizada de forma fraudulenta en estas compras, lo que llevó a los investigadores a abrir el caso.
El análisis de la documentación facilitada reveló que los envíos se realizaban a direcciones situadas en Bilbao, Basauri y Leioa. Además, se detectaron 31 pedidos sospechosos realizados en 2023, utilizando 11 líneas telefónicas e identidades ficticias para dificultar la localización de los autores.
Uso de tarjetas robadas de varios países
Durante la investigación, se identificaron 41 envíos adicionales realizados a través de empresas de tecnología, así como dos comercios en Bilbao que actuaban como puntos clave en el fraude. Los implicados adquirían los productos tecnológicos empleando datos bancarios robados en Dinamarca, Alemania y Noruega, utilizando el método de “Carding” para obtener información confidencial de las víctimas.
Se comprobó que al menos dos teléfonos obtenidos de forma fraudulenta fueron activados con líneas telefónicas marroquíes, confirmando su traslado fuera de España para ser vendidos en el mercado negro.
Registros y bloqueos bancarios
La operación culminó con cuatro registros, uno de ellos en el domicilio del presunto líder de la organización en Zalla (Bizkaia) y tres en establecimientos de Bilbao. Además, se realizaron ocho inspecciones en comercios de Bilbao y Durango, incautándose un total de 48 teléfonos móviles, tres ordenadores, una tablet, 31 tarjetas SIM, documentación falsa y 5.850 euros en efectivo.
Asimismo, se bloquearon 17 cuentas bancarias vinculadas a los investigados. Cabe destacar que cuatro de los implicados recibían la Renta de Garantía de Ingresos (RGI), acumulando ayudas por un valor superior a 128.000 euros en los últimos cuatro años.
Una red compleja y bien estructurada
Los detenidos utilizaban más de 100 tarjetas bancarias obtenidas ilícitamente y al menos 13 líneas telefónicas diferentes para contactar con las empresas vendedoras y gestionar las entregas. Además, se valían de cinco establecimientos comerciales para recibir los envíos.
El líder de la organización percibía la mayor cantidad de ayudas públicas y era el encargado de coordinar las operaciones desde su vivienda y los locales, algunos de los cuales servían como almacenes improvisados donde los miembros del grupo incluso pernoctaban para custodiar los dispositivos obtenidos.
La investigación fue desarrollada por el Equipo@-EDITE de la Guardia Civil de Bizkaia en colaboración con la Policía Municipal de Bilbao, contando con el apoyo de diversas unidades especializadas, como las Patrullas Fiscales y de Fronteras, el Equipo Pegaso y el Grupo de Acción Rápida (GAR).
Método “Carding”: el fraude digital
El “Carding” es una práctica delictiva que consiste en el robo de datos bancarios mediante técnicas como el phishing, el malware o el acceso a bases de datos comprometidas. Posteriormente, los delincuentes utilizan esta información para realizar compras fraudulentas, especialmente de productos tecnológicos con alta demanda en el mercado de segunda mano.
La operación “Dania” contó también con la participación del Juzgado de Instrucción número 8 de Bilbao y el apoyo de la Inspección de Trabajo y Seguridad Social, que detectó la presencia de dos empleados sin contrato en los establecimientos investigados.
Este caso pone de manifiesto la necesidad de reforzar la seguridad en las transacciones electrónicas y la cooperación entre las fuerzas de seguridad para combatir el fraude internacional y el blanqueo de capitales.
Artículo redactado con asistencia de IA (Ref. APA: OpenAI. (2024). ChatGPT (versión 4.0). OpenAI).
